理財規劃師誤區種種

誤區1 “理財就是投資。”

　　財和投資是兩個不同的概念，簡單地說，投資的目的是回報，理財卻包括計劃、管理、以及解決財務問題。但二者的關系密切，投資是理財的行為之一，理財規劃中的現金缺口一般必須經由投資獲得來銜接，故理財涵蓋投資。只投資不規劃是不科學的。

誤區2“理財無需求助他人。”

　　由于自己在投資方面有些經驗或知道一些所謂的消息，因此以為自己投資賺錢就是理財。實際上，由于對投資工具的不擅長和盲目聽信小道消息而導致投資虧損的案例可謂層出不窮。
　　事實上，投資理財就是專業性很強的工作。理財規劃需要掌握各種金融工具及相關法律法規，因此需要經過專門的培訓并且具有相當的實際操作經驗。受各種條件的制約，多數人通常不具備這方面的經驗和能力，因此在國際上，理財專業化已經成為了共識。

誤區3 “委托朋友理財更安全。”

　　很多人投資理財更喜歡聽信朋友的建議，甚至僅僅因為是朋友關系，就把財產委托給朋友去打理，殊不知，這其中蘊含著很高的風險。首先，投資理財更應該尋求專家幫助，其次，接受理財服務應該簽訂符合法律規范的合同或協議，否則很難保障自己的權益。

誤區4“理財就要追熱點。”

　　很多人在理財時喜歡盲目跟風，看到別人炒股賺了錢就去炒股，看到別人做期貨賺了錢又去做期貨。事實上，不同的人有不同的財務狀況，風險偏好，財務目標，這些都決定了適合別人的理財方案不一定適合您。而一個專業的理財規劃師可以根據您的具體情況為您量身定做理財方案，選擇合適的投資品種和投資比例。

誤區5“只要買“好產品”就能理好財”

　　有的人認為房地產投資風險最小，因些就把大部分資金用于買房，也有的人認為基金收益很高，就買了大量基金。諸如此類孤注一擲的投資方式都是缺乏資產配置概念的表現。事實上，理財規劃就是通過資產配置控制風險，實現財務目標。
此處，部分金融機構從自身利益出發，在推銷金融產品時往往有意無意地回避資產配置問題，也是導致出現此類現象的原因。為了避免此類問題，在國外，完全站在客戶角度的獨立第三方天理財機構大量出現并且已成為了理財巿場的主角。