6.2.3.3 資本金出資形態

可以是現金，也可以是實物、工業產權、非專利技術、土地使用權、資源開采權作價出資，但必須經過有資格的資產評估機構評估作價。

以工業產權和非專利技術作價出資的比例，一般不能超過項目資本金總額的20%(經特批，部分高新技術企業可以達到35%以上)。

6.2.3.4 在資本市場上募集股本資金中華考試網

在資本市場募集資本金可以采取兩種基本方式：私募與公開募集。

1. 私募是指將股票直接出售給投資者，不通過公開市場銷售。私募程序可相當簡化，但在信息披露方面仍必須滿足投資者的要求。

2. 公開募集是在證券市場上公開向社會發行股票。籌資費用較高，籌資時間較長。

項目公司可以在資本市場上以增配股方式募集資金。

6.3 負債融資

負債融資是指項目融資中除資本金外，以負債方式取得資金。負債融資的資金來源主要有：① 商業銀行貸款②政策性銀行貸款③出口信貸④外國政府貸款⑤國際金融機構貸款⑥銀團貸款⑦發行債券⑧發行可轉換債⑨融資租賃。

6.3.1商業銀行貸款

1. 按照所有制形式，我國的商業銀行分為國有商業銀行和股份制銀行。按照經營區域，我國的商業銀行分為全國性銀行和地區性銀行。境外的商業銀行也是得到銀行貸款的來源。

2. 按照貸款期限，商業銀行的貸款分為短期貸款(貸款期限在1年以內)、中期貸款(貸款期限1年至3年)和長期貸款(貸款期限在3年以上)。商業銀行貸款通常應當不超過10年，超過10年期限，商業銀行需要特別報經人民銀行備案。

3. 按照資金使用用途分，商業銀行貸款在銀行內部管理中分為固定資產貸款和流動資金貸款。

4. 既有企業公司法人或者新建項目公司法人使用商業銀行貸款，需要滿足銀行的要求，向銀行提供必要的資料。項目融資貸款中，銀行要求的材料除了一般貸款要求的借款人基本材料之外，還要有項目投資的有關材料。借款人償債能力不足時，需要提供必要的保證擔保。項目使用銀行貸款，需要建立資信，分散風險，才有希望獲得銀行的貸款支持。

5. 項目投資使用中長期銀行貸款，銀行要進行獨立的項目評估。

6. 按照目前國家的基本建設管理程序，政府的投資計劃管理部門在審批項目可行性研究報告時，對使用銀行貸款的項目，需要附有銀行的貸款承諾。

7. 除了商業銀行可以提供貸款，一些城市或農村信用社、信托投資公司等非銀行金融機構也提供商業貸款。

8. 國內商業銀行貸款的利率目前受人民銀行的調控。外語學習網

①已經借入的長期貸款，如遇人民銀行調整利率，利率調整在下一年度開始執行。

②商業銀行的貸款利率以人民銀行的基準利率為中心可以有一定幅度的上下浮動。

③國外商業銀行貸款利率有浮動利率與固定利率兩種形式。浮動利率通常以某種國際金融市場的利率為基礎，加上一個固定的加成率構成。固定利率則在貸款合同中約定。