2010年司法備考輔導(dǎo)：銀行業(yè)監(jiān)督管理法

作者：不明　發(fā)布時(shí)間：2009-12-24　來源：網(wǎng)絡(luò)

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　　司法考試中對(duì)競(jìng)爭(zhēng)法行為的認(rèn)定和范圍的指導(dǎo)內(nèi)容和容易混淆知識(shí)點(diǎn)歸納如下：
　　(一)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)督管理對(duì)象(銀行業(yè)監(jiān)督管理法2)：銀監(jiān)會(huì)，垂直領(lǐng)導(dǎo)體制。
　　在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資
　　產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀
　　行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。
　　(二)監(jiān)管職責(zé)的范圍(銀行業(yè)監(jiān)督管理法15-32 )
　　1、制定規(guī)章;2、審批金融機(jī)構(gòu)組織;3、審查金融機(jī)構(gòu)的股東;4、審查金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品;5、對(duì)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施管制;6、規(guī)定
　　金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格;7、制定業(yè)務(wù)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;8、對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;9、國(guó)際合作。
　　(三)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施
　　1、強(qiáng)制信息披露：(1)獲取財(cái)務(wù)資料(銀行業(yè)監(jiān)督管理法33);(2)現(xiàn)場(chǎng)檢查(銀行業(yè)監(jiān)督管理法34);(3)詢問企業(yè)高層人員(銀
　　行業(yè)監(jiān)督管理法35);(4)向公眾披露信息(銀行業(yè)監(jiān)督管理法36);
　　2、強(qiáng)制整改(銀行業(yè)監(jiān)督管理法37);
　　3、接管、重組與撤銷：(1)事由(銀行業(yè)監(jiān)督管理法38、39);(2)措施(銀行業(yè)監(jiān)督管理法40);
　　4、凍結(jié)帳戶 (銀行業(yè)監(jiān)督管理法41);
　　5、調(diào)查權(quán)(銀行業(yè)監(jiān)督管理法42)
　　(四)中央銀行(中國(guó)人民銀行)的職權(quán)(《商業(yè)銀行法》第76條、77條)
　　銀行業(yè)監(jiān)督管理法76：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并
　　處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
　　1、未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的;
　　2、未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買賣金融債券或者到境外借款的;
　　3、違反規(guī)定同業(yè)拆借的。
　　銀行業(yè)監(jiān)督管理法77：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不
　　改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
　　1、拒絕或者阻礙中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督的;
　　2、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的;
　　3、未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的。
　　以上是司法考試在競(jìng)爭(zhēng)法中的應(yīng)用和具體考察的地方，要注意詳加掌握并理解應(yīng)用。


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