2012單證員基礎(chǔ)理論：信用證審核與修改(2)
來(lái)源：環(huán)球教育在線發(fā)布時(shí)間：2012-05-25 08:34:57
練習(xí)：國(guó)外來(lái)證規(guī)定，數(shù)量為10000公噸散裝貨物，總金額90萬(wàn)美元，未表明可否溢短裝，不準(zhǔn)分批裝運(yùn)，根據(jù)UCP規(guī)定，賣方發(fā)貨的：（ ）
A.數(shù)量和總金額均不可增減
B.數(shù)量和總金額均可增減10%以內(nèi)
C.數(shù)量和總金額均可增減5%以內(nèi)
D.數(shù)量可以有5%的伸縮，金額不得超過(guò)90萬(wàn)美元
7.保險(xiǎn)條款的審核
8.關(guān)于裝運(yùn)條款的審核
補(bǔ)充：相關(guān)規(guī)定
①同一運(yùn)輸工具，同一路線，相同目的地，即使運(yùn)輸單據(jù)注明的裝運(yùn)日期、裝貨港、發(fā)運(yùn)地等不同，仍不視為分批裝運(yùn)；UCP500默認(rèn)為允許分批裝運(yùn)和裝船；
案例分析：某份即期付款信用證（適用UCP500），規(guī)定提交全套海運(yùn)提單，禁止分批裝運(yùn)，啟運(yùn)港為中國(guó)港口，卸貨港為美國(guó)港口，最遲裝運(yùn)日期為2005年4月10日。受益人甲公司按照信用證規(guī)定于4月1日將一部分貨物在上海港裝上“勝利”號(hào)輪，又于4月5日將剩余貨物從黃埔港裝上同一輪船，目的港均為美國(guó)紐約港。因此，甲公司取得了上海港和黃埔港簽發(fā)的兩套提單。甲公司在交單期內(nèi)將單據(jù)交開(kāi)證銀行要求付款，但是遭到拒付，理由是分批出運(yùn)。請(qǐng)問(wèn)，開(kāi)證行的拒付理由是否成立？
若上述案例中受益人不是4月5日而是4月11日將剩余貨物從黃埔港裝上同一輪船，結(jié)論又如何？
②分期裝運(yùn)的須在指定裝運(yùn)日期內(nèi)，否則全部失效；
③不準(zhǔn)分批的且無(wú)溢短裝條款的，不得少裝；
④對(duì)不準(zhǔn)轉(zhuǎn)運(yùn)的L/C，銀行不接受轉(zhuǎn)運(yùn)提單，故如出口方不能確保取得直達(dá)提單，應(yīng)改證為“允許轉(zhuǎn)運(yùn)”。
UCP600第二十條 提單
b.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)系指在信用證規(guī)定的裝貨港到卸貨港之間的運(yùn)輸過(guò)程中，將貨物從一船卸下并再裝上另一船的行為。
c.i.提單可以表明貨物將要或可能被轉(zhuǎn)運(yùn)（the goods will or may be transhipped），只要全程運(yùn)輸由同一提單涵蓋。
ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明將要或可能發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)的提單仍可接受，只要其表明貨物由集裝箱、拖車或子船（container， trailer or LASH）運(yùn)輸。
d.提單中聲明承運(yùn)人保留轉(zhuǎn)運(yùn)權(quán)利的條款將被不予理會(huì)。
思考：信用證規(guī)定：裝貨港為NEW YORK，卸貨港為NANJING，不允許轉(zhuǎn)運(yùn)，要求提供全套海運(yùn)提單。
提單顯示：
PORT OF LOADING：NEW YORK
ON BOARD OCEAN VESSEL FREEDOM V. 123 AT NEW YORK
PORT OF DISCHARGE： NANJING
ON BOARD OCEAN VESSEL YANGZIJIANG V.345 AT NANJING
FOR TRANSPORTATION TO PLACE OF FINAL DESTINATION： WUHU
問(wèn)：提單是否可以接受？
⑤來(lái)證如規(guī)定轉(zhuǎn)船港口、指定轉(zhuǎn)運(yùn)船只等事項(xiàng)時(shí)，如選成受益人費(fèi)用大量增加或其他麻煩，可要求對(duì)此規(guī)定作更改。
9.付款方式：注意L/C真遠(yuǎn)期/假遠(yuǎn)期
10.關(guān)于“軟條款”審核
軟條款又稱陷阱條款，它是指信用證中加入一些特殊條款，使受益人無(wú)法控制其執(zhí)行情況。它賦予開(kāi)證行或申請(qǐng)人單方面的主動(dòng)權(quán)，使得信用證項(xiàng)下的付款責(zé)任可隨時(shí)因開(kāi)證行或申請(qǐng)人的單方面行為而解除，從而變相地成為可撤銷信用證或銀行付款責(zé)任不明確的信用證。
案例分析1：某中行曾收到香港BD金融公司開(kāi)出的以海南某信息公司為受益人的信用證，金額為USD992，000.00元，出口貨物是20萬(wàn)臺(tái)照像機(jī)。信用證要求發(fā)貨前由申請(qǐng)人指定代表出具貨物檢驗(yàn)證書(shū)，其簽字必須由開(kāi)證行證實(shí)，且規(guī)定1/2的正本提單在裝運(yùn)后交予申請(qǐng)人代表。
在裝運(yùn)時(shí)，申請(qǐng)人代表來(lái)到出貨地，提供了檢驗(yàn)證書(shū)，并以數(shù)張大額支票為抵押，從受益人手中拿走了其中一份正本提單。后來(lái)，受益人將有關(guān)支票委托當(dāng)?shù)劂y行議付，但結(jié)果被告知：“托收支票為空頭支票，而申請(qǐng)人代表出具的檢驗(yàn)證書(shū)簽名不符，純屬偽造”。更不幸的是，貨物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大損失，有苦難言。
請(qǐng)：（1）指出案例中信用證軟條款并分析
（2）如果你是受益人，受到該證后，應(yīng)如何處理。
案例分析2：某中行收到金額為USD1，092，000.00元的信用證，受益人為海南某外貿(mào)公司。來(lái)證含有這樣一個(gè)“軟條款”：“只有在收到我行加押電報(bào)修改書(shū)并經(jīng)通知行通知的買方裝運(yùn)指示、指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)日期時(shí)，才可裝運(yùn)，而且該修改書(shū)必須包括在每套單據(jù)中議付” （SHIPMENTCAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYER‘ S SHIPMENT INSTRUCTIONS， NOMINATION NAME OF CARRYING VESSEL， DATE OF SHIPMENT IN THE FORM OF OUR AUTHENTICATED CABLE AMENDMENT THROUGH ADVISING BANK AND COPY OF SUCH AMENDMENT MUST BE INCLUDED IN EACH SET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION），同時(shí)，規(guī)定：“1/3的正本提單在裝船后特快郵寄給申請(qǐng)人”。該中行在將來(lái)證通知受益人時(shí)，提請(qǐng)其關(guān)注這些條款，并作好防范。稍后，該中行又收到原證項(xiàng)下電開(kāi)修改書(shū)一份，修改書(shū)指定船名、船期，并將原證允許分批裝運(yùn)改為禁止分批裝運(yùn)，但其密押卻是沿用原證密碼。該中行馬上警覺(jué)起來(lái)，并迅速查詢開(kāi)證行，在確認(rèn)該電文為偽造修改書(shū)后立即通知受益人停止發(fā)貨。而此時(shí)，受益人的出口貨物（70噸白胡椒）正整裝待發(fā)，其風(fēng)險(xiǎn)不言而喻。
11.開(kāi)證行的保證條款
SWIFT信用證可省。
12.其他注意事項(xiàng)
①裝運(yùn)港和目的港
a.起運(yùn)港為CHINESE PORTS 或ASIAN PORTS，但不能是內(nèi)陸城市；
b.目的港應(yīng)與合同一致；
c.目的港可以是“EMP”（EUROPEAN MAIN PORT），只需按合同或買方通知的港口發(fā)些即可，不必改證。