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    一、現金流量與資金的時間價值

    1、現金流量的概念

    考察對象在整個期間各時點上實際發生的資金流出或資金流入稱為現金流量。流出系統的資金稱為現金流出，流入系統的資金稱為現金流入，現金流入與現金流出之差稱為凈現金流量。

    2、現金流量圖

    現金流量的大小、方向和作用點是現金流量的三要素。

    二、資金的時間價值

    利息的計算有單利和復利之分。當計息周期在一個以上時，就需要考慮單利與復利的問題。

    單利就是只有本金計息，利息不再計息。

    F=P（1+ni）

    復利就是不僅本金計息，而且利息還要計息。

    F=P（1+i）n

    某項目建設期為2年，建設期內每年年初分別貸款600萬元和900萬元，年利率為10％。若在運營期前5年內于每年年末等額償還貸款本利，則每年應償還（）萬元。

    A.343.20　　Ｂ。395.70 　　C.411.52　　D.452.68

    答案：D

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