2012年單證員考試基礎(chǔ)理論知識輔導(dǎo)：信用證支付方式的特點(diǎn)
來源：中大網(wǎng)校發(fā)布時(shí)間：2011-12-21 10:43:11
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單證員考試基礎(chǔ)理論與知識輔導(dǎo)：信用證支付方式的特點(diǎn)
信用證支付方式的特點(diǎn)
1.開證行承擔(dān)第一性的、而且是獨(dú)立的付款責(zé)任。是一種銀行信用。
2.信用證是一項(xiàng)自足文件 .信用證雖然是根據(jù)買賣合同開立的，但信用證一經(jīng)開出，就成為獨(dú)立于買賣合同以外的一項(xiàng)約定。
3.信用證是一種單據(jù)買賣 ，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是貨物、服務(wù)和/或其他行為。銀行只負(fù)責(zé)單證、單單之間的表面相符。
嚴(yán)格相符，即必須“單單一致，單證一致”；表面相符，即只要求單證上的一致。“UCP500”第15條規(guī)定銀行對單據(jù)有效性免責(zé)：
A，銀行對于單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я�，或�(qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的附加的一般性及/或特殊條件，概不負(fù)責(zé)；
B，銀行對于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或存在，對于貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險(xiǎn)人或其他任何人的誠信、行為及/或疏忽、清償能力、履約能力或資信也概不負(fù)責(zé)；
02，“UCP500”規(guī)定了銀行的審單期限：收到單據(jù)的翌日起算第七個(gè)銀行工作日以內(nèi)；
03，“單據(jù)買賣”體現(xiàn)了象征性交貨的性質(zhì)。一些欺詐分子偽造單據(jù)。一些銀行為維護(hù)了自己的信用，甚至對一些明知有詐的單據(jù)，只要它符合“單單一致，單證一致”的原則，就進(jìn)行付款，這使得信用證欺詐問題日益突出。信用證反欺詐：1989年我國作了規(guī)定：
A，如有充分證據(jù)證明賣方利用簽訂合同進(jìn)行欺詐，且中國銀行在合理內(nèi)在合理時(shí)間內(nèi)尚未對外付款的，人民法院可行使“止付權(quán)”，即：根據(jù)買方指示，凍結(jié)信用證項(xiàng)下貨款；
B，在遠(yuǎn)期信用證情況下，如中國銀行已承兌匯票，人民法院就不應(yīng)加以凍結(jié)。但應(yīng)注意：“止付權(quán)”僅屬于人民法院。
04，防范欺詐的實(shí)際具體措施：
A，如在議付行審單時(shí)如果認(rèn)為有疑問，可采用“電提”、“表提”，用電報(bào)、電傳或面函方式請示開證行是否可以付款，開證行往往與進(jìn)口方一同審單；
B，委托國際海事局對在途貨物進(jìn)行監(jiān)控。
交易過和的獨(dú)立性。信用證依據(jù)合同開立，但它是一 分自足文件。
交易的標(biāo)的物是單據(jù)。 受益人要根據(jù)信用的要求提交有關(guān)單據(jù)。做到單單一致 單證一致才能安全結(jié)匯。
銀行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。所以說，上面所說的"貨到，進(jìn)口商無力償付甚至破產(chǎn)。"這個(gè)問題不存在。只要受益人做到提交單據(jù) 單單一致 單證一致就能安全結(jié)匯。開證銀行是承擔(dān)第一性的付款責(zé)任，而進(jìn)口商所承擔(dān)的是第二性的付款責(zé)任。
信用證的不足：對進(jìn)口商而開立信用是要向開證銀行支付開證費(fèi)的，開證費(fèi)包括押金。這是一筆較高的費(fèi)用，造成進(jìn)口商的資金暫壓。
對于出口商而言，用信用證的話，競爭力下降。想想。二筆相同的生意，一筆用信用證，另一筆用托收。進(jìn)口商當(dāng)然會先用托收的啦。原因就是上面說的資金問題。
如果出口商提單的單據(jù)沒有嚴(yán)格做到單單一致 單證一致。信用證將會從銀行信用轉(zhuǎn)向商業(yè)信用。此時(shí)將是進(jìn)口商決定是否付款了。出口商將失去貿(mào)易中的主動權(quán)。
信用證是一種銀行信用 《UCP500》規(guī)定：信用證是一項(xiàng)約定，按此約定，根據(jù)規(guī)定的單據(jù)在符合信用證條件的情況下，開證銀行向受益人或其指定人進(jìn)行付款、承兌或議付。信用證是一種自足文件 《UCP500》規(guī)定：信用證與其可能依據(jù)的買賣合同或其他合同，是相互獨(dú)立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同無關(guān)且不受其約束。信用證是一種單據(jù)的買賣《UCP500》規(guī)定：在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及其他行為。只要受益人或其指定人提交的單據(jù)表面上符合信用證規(guī)定，開證行就應(yīng)承擔(dān)付款或承兌并支付的責(zé)任。