對跟單信用證詐騙的防范對策
來源：網絡發布時間：2010-10-22 14:53:01
詐騙分子的行騙對象主要是我方出口 企業，而受害者還涉及出口方銀行和工貿公司均應密切配合，采取切實有效的措施， 以避免或減少上類詐騙案的發生，具體可實施如下防范對策：
第一、出口方銀行(指通知行)必須認真負責地核驗信用證的真實性，并掌握開 證行的資信情況。對于信開信用證，應仔細核對印鑒是否相符，大額來證還應要求 開證行加押證實；對于電開信用證及其修改書，應及時查核密押相符與否，以防假 冒和偽造。同時，還應對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析， 發現疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的 可靠性。
第二、出口企業必須慎重選擇貿易伙伴。在尋長找貿易伙伴和貿易機會時。應 盡可能通過正式途徑(如參加廣交會和實地考察)來接觸和了解客戶，不要與資信不 明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應設法委托有關咨詢機構對客戶進行 資 信設想，以便心中不數，作出正確的選擇，以免錯選貿易伙伴，自食苦果。
第三、銀行和出口企業均需對信用證進行認真審核。銀行“審證側重來證還應 注意來證的有效性和風險性。一經發現來證含有主動權不在自己手中的"軟條款" /"陷阱條款"及其它不利條款，必須堅決和迅速地與客商聯系修改，&127;或采取相應 的防范措施，以防患于未然。
第四、出口企業或工貿公司在與外商簽約時，應平等、合理、謹慎地確立合同 條款。以發國家和集體利益為重，徹底杜絕一切有損國家和集體利益的不平等、不 合理條款，如"預付履約金、質保金，擁金和中介費條款"等，以免誤中對方圈套， 破財耗神，恥笑于人。
此外，銀企雙方還應攜手協作，一致對外。要樹立整體觀念，互相配合增強防 詐信息。一旦發覺詐騙分子的蛛絲馬跡，立刻跟蹤追擊，并嚴懲不貸，以維護跟信 用證業務的正常開展，確保我國對外貿易的順利進行。